Existem vários intervenientes no setor da prevenção da lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Desde organizações intergovernamentais como o GAFI, passando pelos sujeitos obrigados responsáveis pela implementação das medidas de prevenção, até às autoridades supervisoras como a Autoridade Bancária Europeia. Entre a miríade de intervenientes na prevenção, hoje queremos examinar o Grupo Wolfsberg.
O Grupo Wolfsberg é uma associação não governamental formada por 13 bancos internacionais. Este grupo tem como objetivo desenvolver estruturas e diretrizes para as instituições financeiras em matéria de prevenção da lavagem de dinheiro, conheça o seu cliente (KYC) e financiamento do terrorismo. O grupo adota o nome “Wolfsberg” devido ao castelo com o mesmo nome no nordeste da Suíça, local onde ocorreu a primeira reunião do grupo em 10 de outubro de 1993; mantendo esta localização em suas reuniões anuais.
Atualmente, os bancos que compõem este grupo são os seguintes:
- Banco Santander (Espanha)
- Bank of America (EUA)
- Barclays (Reino Unido)
- Citigroup (EUA)
- Credit Suisse (Suíça)
- Deutsche Bank (Alemanha)
- Goldman Sachs (EUA)
- HSBC (Reino Unido)
- J.P. Morgan Chase (EUA)
- MUFG Bank (Japão)
- Société Générale (França)
- Standard Chartered Bank (Reino Unido)
- UBS (Suíça)
Atuações
Em outubro de 2000, foram publicados os “Princípios Antilavagem de Dinheiro do Wolfsberg para a Banca Privada“, sendo atualizados pela última vez em 2012. Esta ação foi a primeira realizada por esta entidade, posteriormente ao longo dos anos foram publicados mais documentos e recomendações sobre várias questões relacionadas com a prevenção da lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
Por exemplo, vale destacar seu guia sobre pessoas politicamente expostas publicado em 2017. Neste, são expressos critérios chave como a definição de PEP, o risco desses sujeitos, que dados são relevantes no momento de realizar o KYC a um PEP ou a necessidade de usar bases de dados de PEP para detectar este tipo de cliente.
Em maio de 2022, o Grupo Wolfsberg publicou um documento com as perguntas mais frequentes sobre a monitorização de notícias adversas. O Grupo advertiu que o uso de notícias adversas, ou outras formas de informação negativa, ajuda a aumentar “a consciencialização das instituições financeiras sobre o potencial risco de crime financeiro apresentado tanto pelos clientes atuais como pelos potenciais”.
Outro tipo de documentos que o Grupo Wolfsberg publica são os Questionários de diligência devida para correspondência bancária. Os mesmos são consensuais por esta entidade, têm a finalidade de auxiliar as entidades financeiras no desenvolvimento de seus processos de diligência devida em matéria de correspondência bancária.
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