Fecha de última actualización: 28/02/2024
Em agosto passado, a Reserva Federal dos Estados Unidos, juntamente com outros reguladores americanos como a Rede de Controle de Crimes Financeiros ou a Administração Nacional de Cooperativas de Crédito, emitiram um comunicado conjunto dando alguma luz às medidas que devem ser tomadas em relação às pessoas politicamente expostas.
As pessoas politicamente expostas, como mencionamos em posts anteriores, são indivíduos que ocupam cargos de poder público, aos quais estão ligadas posições de poder e influência, que potencialmente podem ser abusadas com o objetivo de cometer lavagem de dinheiro, corrupção ou atividades destinadas a financiar o terrorismo.
A controvérsia pela qual este comunicado foi tornado público, deve-se à falta de definição do conceito de “pessoas politicamente expostas” na legislação americana. Apesar disso, a legislação americana estabelece um conceito para os “Senior Foreign Political Figure” – SFPF, ou seja, para as figuras políticas estrangeiras de alto escalão, deixando de lado a delimitação do conceito de “pessoas politicamente expostas”.
A definição fornecida de SFPF pela legislação americana, especifica que estes serão qualquer alto cargo executivo, legislativo, administrativo, militar e judicial, bem como altos cargos de partidos políticos ou de empresas de participação pública.
Em primeiro lugar, o comunicado conjunto indica que “as Agências não interpretam que o termo “pessoa exposta publicamente” inclui cargos dos Estados Unidos”, indicando posteriormente que o termo PEP define, segundo o seu critério, qualquer indivíduo dotado de uma função pública destacada, distinto dos SFPF já contemplados na legislação americana.
O conjunto de agências americanas indica que “não há nenhum requisito regulamentar, nem existe uma expectativa de supervisão, no processo de diligência devida pelo qual devem ser aplicadas medidas adicionais e únicas para as pessoas politicamente expostas”. Além disso, o comunicado também indica que “nem todas as pessoas politicamente expostas são de alto risco em virtude do seu status”, mas também dependerá da relação de negócios que tenha com o sujeito obrigado.
Consequentemente, o conjunto de organismos americanos indica que quando se desenvolve um perfil de risco num cliente, os sujeitos obrigados devem levar em consideração, entre outros fatores, a posição pública ou política do sujeito, bem como “qualquer indicação de que o PEP possa fazer mau uso da sua autoridade ou influência”. Por isso, os organismos supervisores dos Estados Unidos defendem a elaboração de um perfil baseado no risco, em função do tipo de cliente, relação de negócios, bem como o tipo de serviços ou produtos utilizados, o volume ou natureza das transações ou as diferentes zonas territoriais associadas ao cliente.
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