Fecha de última actualización: 30/10/2025
O Grupo de Ação Financeira Internacional — GAFI — detém entre as suas competências a emissão e atualização das 40 Recomendações. Estas diretrizes são seguidas pelos Estados membros da GAFI e têm como objetivo melhorar os sistemas legais e organizativos de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo.
A Recomendação 15 da GAFI aborda a necessidade de identificar e avaliar os riscos de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo que podem resultar de:
- o desenvolvimento de novos produtos financeiros ou práticas empresariais,
- e a utilização de novas tecnologias, bem como de tecnologias emergentes, tanto para práticas empresariais já existentes como para novos veículos financeiros.
Assim, o objetivo da Recomendação 15 da GAFI é que os Estados e as instituições financeiras adotem as medidas necessárias quando desenvolverem novas práticas empresariais ou utilizarem novas tecnologias.
Além disso, a Recomendação 15 dá especial destaque aos prestadores de serviços de ativos virtuais, indicando que estes devem estar registados e autorizados, bem como sujeitos a uma monitorização que assegure o cumprimento das Recomendações da GAFI.
A GAFI define um ativo virtual como uma “representação digital de valor que pode ser negociada ou transferida digitalmente e utilizada para fins de pagamento ou investimento”. Além disso, considera prestadores de serviços de ativos virtuais as pessoas singulares ou coletivas que troquem, transfiram, guardem ou administrem ativos virtuais, ou prestem serviços financeiros relacionados com a sua emissão ou venda.
A GAFI ampliou a Recomendação 15 através de uma nota interpretativa adotada em junho de 2019, com o objetivo de desenvolver os conceitos-base que devem orientar a autorização, o registo e a monitorização dos prestadores de serviços de ativos virtuais.
Em primeiro lugar, a nota estabelece que os prestadores de serviços de ativos virtuais devem estar autorizados e registados, pelo menos, na jurisdição onde foram criados, bem como nas jurisdições onde tenham clientes. As autoridades competentes devem assegurar-se de que as pessoas que detêm o controlo destas entidades não são criminosas nem associadas a atividades ilícitas. Do mesmo modo, devem agir contra os prestadores que operem sem a devida autorização e registo.
O objetivo desta autorização, registo e monitorização é garantir que os prestadores de serviços de ativos virtuais estão totalmente sujeitos à regulamentação em matéria de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo. Estes prestadores devem ser supervisionados por uma autoridade competente que realize uma monitorização contínua das suas medidas de prevenção.
Interessado em conhecer em detalhe as 40 Recomendações do GAFI? Descubra a nossa série de artigos onde explicamos cada uma delas e a sua importância.
- Recomendação 1: Avaliação de riscos e aplicação de uma abordagem baseada no risco.
- Recomendação 2: Cooperação e coordenação nacional.
- Recomendação 3: Crime de branqueamento de capitais.
- Recomendação 4: Confisco e medidas provisórias.
- Recomendação 5: Crime de financiamento do terrorismo.
- Recomendação 6: Sanções financeiras relacionadas com o terrorismo e o seu financiamento.
- Recomendação 7: Sanções financeiras relacionadas com a proliferação de armas de destruição maciça.
- Recomendação 8: Entidades sem fins lucrativos.
- Recomendação 9: Sigilo bancário.
- Recomendação 10: Diligência devida do cliente.
- Recomendação 11: Conservação de documentos.
- Recomendação 12 do GAFI: Pessoas politicamente expostas.
- Recomendação 13: Banco correspondente
- Recomendação 14: Serviços de transferência de dinheiro ou de valores.
- Recomendação 15: Novas tecnologias
Sou sujeito obrigado e estou à procura de uma ferramenta de PLD.
Ótimo! Chegaste ao lugar certo no momento preciso. Solicita uma demo com a equipa da Pibisi e conta-nos o que precisas sem compromisso.
Ainda não sei se sou sujeito obrigado…
Não há problema, é uma dúvida muito comum. Responde ao nosso simples questionário e descobre AGORA.
Se queres manter-te a par de novos artigos, subscreve a nossa newsletter se ainda não o fizeste
E se queres propor-nos algum tema sobre o qual gostarias que escrevêssemos um artigo, ou simplesmente queres entrar em contacto connosco, podes fazê-lo através do nosso formulário de contacto.
