Recomendação 12 do GAFI: Pessoas politicamente expostas

O Grupo de Ação Financeira Internacional — GAFI — é uma organização intergovernamental cuja missão é estabelecer normas e padrões para a prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo. No âmbito do seu trabalho, o GAFI desenvolveu um conjunto de 40 Recomendações que estruturam os sistemas de controlo e supervisão em matéria de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo.

A Recomendação 12 do GAFI estabelece a necessidade de as instituições financeiras implementarem medidas adicionais de controlo relativamente a pessoas politicamente expostas (PEP). Em termos gerais, pessoas politicamente expostas são indivíduos que exercem ou exerceram funções públicas de relevo. Regra geral, cada Estado, em função da sua realidade administrativa e organizativa, define a sua própria noção de pessoa politicamente exposta.

Por exemplo, no caso espanhol, os presidentes de câmara de certos tipos de municípios são considerados PEP; enquanto no vizinho francês, os presidentes de câmara não possuem esse estatuto.

O GAFI estabelece um conjunto de medidas que complementam as medidas normais de diligência devida, nomeadamente:

1. Implementação de sistemas de gestão de risco que permitam determinar se uma pessoa — ou o beneficiário efetivo — é uma pessoa politicamente exposta.
2. Obtenção de autorização da gestão de topo para estabelecer ou manter relações comerciais com pessoas identificadas como PEP.
3. Adoção de medidas razoáveis para determinar a origem do património e dos fundos da pessoa politicamente exposta.
4. Realização de uma monitorização contínua e reforçada da relação comercial.

Estas medidas aplicam-se igualmente aos familiares e pessoas próximas da pessoa politicamente exposta. Tal como acontece com a definição de PEP, o GAFI refere nas suas Orientações: Pessoas Politicamente Expostas — Recomendações 12 e 22 que cabe a cada Estado definir o que se entende por familiar, pois isso «depende, em certa medida, da estrutura socioeconómica e cultural do país». Quanto aos próximos ou associados, o GAFI fornece exemplos não exaustivos, como companheiros fora do agregado familiar, membros do mesmo partido, sindicato ou organização, ou sócios comerciais com participação ou cargos partilhados com a PEP.

Por exemplo, em Itália, são considerados familiares “os pais, o cônjuge ou a pessoa unida à pessoa politicamente exposta por união civil ou facto ou por instituições equivalentes, os filhos e respetivos cônjuges, bem como pessoas unidas aos filhos por união civil ou facto ou por instituições equivalentes”. Já na Venezuela, são considerados próximos “uma pessoa geralmente reconhecida pela sua associação íntima com uma pessoa politicamente exposta, incluindo aqueles em posição de realizar transações financeiras em seu nome”.

Estes controlos são implementados especificamente para este tipo de sujeitos devido ao poder que detêm. O GAFI sublinha que a sua relevância pública coloca-os numa posição que pode ser potencialmente abusada para fins de branqueamento de capitais ou outros crimes económicos.

Por fim, a Recomendação 12 possui uma nota interpretativa dedicada aos seguros de vida. Esta indica que os sujeitos obrigados devem determinar se os beneficiários de uma apólice de seguro de vida ou, se aplicável, o beneficiário efetivo do beneficiário — ou seja, a pessoa singular que, em última instância, detém ou controla o beneficiário — são pessoas politicamente expostas.