El Grupo de Acción Financiera Internacional, GAFI

Fecha de última actualización: 13/05/2021

Logo del GAFI

Con más de 70 miembros, el Grupo de Acción Financiera InternacionalGAFI — se yergue como el cuerpo internacional que asienta los estándares y cánones para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Organización que, bajo sus recomendaciones, empapa el acervo legislativo en materia de prevención del blanqueo de capitales de gran parte de los Estados actuales.

Contexto histórico

El GAFI fue establecido en la cumbre del G-7 de 1989 que tuvo lugar en París, como respuesta a las amenazas relacionadas con el delito de blanqueo de capitales ligado al narcotráfico. Los presidentes del G-7, así como el Presidente de la Comisión Europea, acordaron la creación de este cuerpo internacional para aunar fuerzas en la lucha contra el blanqueo de capitales.

Originariamente el área de actuación del GAFI estaba limitada al blanqueo de capitales, no obstante, y a raíz de los atentados del 11 de Septiembre contra las Torres Gemelas, se extendió su área de acción, pudiendo combatir la financiación de terrorismo. Además, en 2012 sufrió otro aumento competencial, analizando la amenaza que supone la financiación de las armas de destrucción masiva. Otras cuestiones que trata el GAFI son la lucha contra la corrupción, o más recientemente, el análisis del riesgo que comportan las criptomonedas.

Otra fecha clave en la historia del GAFI es abril de 1990. En esta fecha, el GAFI publicó las primeras 40 Recomendaciones GAFI. Posteriormente, en 2001 incorporó nueve recomendaciones más, enfocadas en la lucha contra la financiación del terrorismo. Por último, en el año 2012 adoptó, en un único cuerpo, los estándares internacionales sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación el terrorismo.

Miembros y funcionamiento

La estructura interna del GAFI está compuesta por: la Asamblea General, la Presidencia, el Grupo Directivo y el Secretariado.

Asamblea General

La asamblea es el órgano decisorio del GAFI, estas decisiones son tomadas por consenso. Entre ellas, destacan: la elección de la presidencia, vicepresidencia y Grupo Directivo; aprobación del presupuesto y el programa de trabajo del GAFI; la aprobación de guías, estándares o informes; la adopción de nuevos miembros.

Así mismo, la Asamblea General está compuesta por los miembros que componen GAFI, siendo éstos de 4 tipos: de Pleno Derecho, Asociados, Observadores y las Organizaciones Observadoras.

Miembros de Pleno Derecho:
Entre los que encontramos países como Argentina, Brasil, Canadá, España, así hasta 37 Estados. Además, dentro de esta categoría estaría la Comisión Europea y el Consejo de Cooperación para los Estados Árabes del Golfo.

Miembros Observadores:
Actualmente solo se encuentra Indonesia.

Miembros Asociados:
Compuesto por 9 organizaciones, con objetivos similares a los perseguidos por GAFI, pero actuando en un marco regional concreto. Entre ellos podemos encontrar: Grupo de Acción Financiera del Caribe o el Grupo de Acción Financiera de América Latina.

Organizaciones observadoras:
Estas organizaciones internacionales tienen estatus de observadores en el GAFI. Y, entre otras funciones, cumplen una misión o función específica en la lucha contra el blanqueo de capitales.

Presidencia

El Presidente es elegido entre los miembros de Pleno Derecho del GAFI por un periodo de 2 años. Es el principal representante externo del GAFI, además, es el encargado de mantener las relaciones con otras organizaciones internacionales; en particular con el Consejo de Seguridad de Naciones Unidas. Como norma general, el presidente establece todas las acciones necesarias para lograr los objetivos del GAFI, en concordancia con el Plan de Trabajo aprobado en la Asamblea General.

Grupo Directivo

El Grupo Directivo actúa como un Consejo Consultivo, presidido por el Presidente del GAFI. La composición de este es decidida por la Asamblea General, a propuesta del Presidente. El Grupo Directivo asesora al Presidente, así como al GAFI en su conjunto; monitoriza el progreso de la Organización; promociona la coordinación entre grupos de Trabajo; asegura el flujo de comunicación entre miembros.

Secretariado

La persona a cargo del Secretariado es elegida por la Asamblea, a propuesta del Presidente y de los trabajadores del Secretariado. Este órgano tiene como función el apoyo y soporte material y técnico en los trabajos que desarrolle el GAFI.

Funciones y objetivos del GAFI

Los objetivos principales del GAFI son la protección del sistema financiero, y la economía en general, ante las amenazas que supone el blanqueo de capitales y la financiación o proliferación del terrorismo, fortaleciendo la integridad del sector financiero, contribuyendo a su seguridad.

Para lograr la consecución de estos objetivos, el GAFI llevará a cabo las siguientes tareas, entre otras:

  • La identificación y análisis del blanqueo de capitales, la financiación del terroirismo y otras amenazas que atenten contra el sistema financiero, incluyendo los métodos utilizados; examinando las medidas a utilizar para combatir estas amenazas; dando apoyo nacional, regional y global ante estos riesgos.
  • El desarrollo de estándares internacionales actualizados para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, estándares conocidos como las Recomendaciones GAFI. Además, deberá promover la efectiva implementación de estas recomendaciones en todos los países.
  • La evaluación y supervisión de sus miembros mediante “peer reviews” o evaluaciones mutuas y procesos de seguimiento, en los que se determine el grado de cumplimiento y aplicación de los sistemas de lucha contra el blanqueo de capitales.
  • Identificar y colaborar con las jurisdicciones de alto riesgo, no cooperativas o aquellas que presenten deficiencias estratégicas en sus regímenes de protección del sistema financiero. Además, coordinará las medidas para proteger el resto de sistemas financieros, para atender a las amenazas que representan los anteriores.

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Por Álvaro Serrano

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