Fecha de última actualización: 26/05/2022
El 20 de septiembre salieron a la luz los FinCEN Files, una investigación periodística realizada a raíz de la filtración de más de 2.000 informes que constaban en la base de datos de FinCEN, en los que se observan transacciones y movimientos en cuenta que inducen a actividades de blanqueo de capitales. No obstante, hoy no nos queremos centrar en esta investigación periodística, sino analizar qué es FinCEN.
Historia y estructura
Financial Crimes Enforcement Network, por sus siglas FinCEN, es una agencia estadounidense dependiente del Departamento del Tesoro. Su objetivo es salvaguardar al sistema financiero de usos ilícitos, combatiendo el blanqueo de capitales así como otros delitos financieros, como la financiación del terrorismo. Además, refuerza la seguridad nacional a través de la recolección, análisis y estudio de la inteligencia financiera.
FinCEN fue constituida en abril de 1990 por Nicholas F. Brady, el cual fue Secretario de Estado del Tesoro entre 1988 y 1993, a través de la Orden del Tesoro 105 – 08. En la actualidad FinCEN se regula en la Orden del Tesoro 180 – 01. A través de esta última norma, FinCEN adquiere relevancia al obtener competencias nuevas a raíz de la promulgación del USA PATRIOT Act of 2001 — instrumento normativo estadounidense aprobado después de los atentados del 11 de septiembre, por el que se combate el terrorismo, mejorando la capacidad de actuación de las distintas agencias estadounidenses, entre ellas FinCEN, como ya señalamos en otros post —.
La Agencia se estructura en 7 Divisiones: investigaciones globales, inteligencia, ejecutiva, legal, operaciones estratégicas, tecnología y gestión. Todas ellas dependientes de la Oficina del Director, puesto ocupado actualmente por Kenneth A. Blanco desde agosto de 2017, siendo ésta la octava persona que ocupa este puesto desde 1990. Además, FinCEN cuenta con más de 300 empleados, expertos en la industria financiera.
FinCEN hoy
Hoy en día FinCEN es una de las principales agencias del Tesoro norteamericano, supervisando y aplicando políticas para prevenir y detectar el blanqueo de capitales. Estos objetivos los consigue a través de dos vías.
En primer lugar, mediante el uso de normativa de prevención del blanqueo de capitales. Como la normativa española, la estadounidense también exige ciertas medidas y exigencias a bancos e instituciones financieras. Además, estas normativas de prevención, también contemplan la figura de la “comunicación por indicio”, por la que bancos e instituciones financieras deberán reportar cualquier hecho del que se tenga certeza de que está relacionado con el blanqueo de capitales.
En segundo lugar, FinCEN proporciona apoyo analítico y de inteligencia para favorecer la aplicación de la ley. Por ello, el trabajo analítico se estructura a través de las comunicaciones por indicio elevadas por las instituciones financieras, a las que se les somete a estudio con información de fuentes públicas o con información propia que tenga la agencia. Una vez realizado este proceso, FinCEN proporciona esta información agregada a los sujetos obligados, para asegurar el cumplimiento de la normativa en materia de prevención.
En adición a todo esto, FinCEN también emite notas o avisos sobre estafas, fraudes o cualquier tipo de actividad que pueda comprometer el sistema financiero. Por ejemplo, el 30 de julio emitió un aviso notificando sobre los delitos cibernéticos que se han perpetrado durante la pandemia del COVID-19. En el mismo señala que, mediante las técnicas de phishing, business email o programas malignos, conocidos como malware, los atacantes explotan aplicaciones remotas, sobre todo contra los sistemas financieros y de salud.
Conclusión
En consecuencia, FinCEN se estructura como un órgano supervisor, similar al SEPBLAC español, que estructura y ordena las cuestiones relativas a la prevención en Estados Unidos de América. Resulta interesante fijarse en agencias de prevención de otros países, para analizar las medidas que adoptan ellos, o en este caso, para hacer uso de la rica fuente de información que suponen los avisos y notificaciones aportadas por este organismo.
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