Fecha de última actualización: 04/03/2024
El pasado 20 de Julio la Comisión Europea presentó una serie de propuestas legislativas que actualizarán y reforzarán el marco normativo existente en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Estas iniciativas aún están en fase de proposición y necesitan pasar el debido trámite legislativo, no obstante estos proyectos de reforma muestran una imagen fehaciente del camino que la Unión quiere adoptar en materia de prevención.
Previo a la presentación de estas iniciativas, la Comisión ya había remarcado la importancia de actualizar el marco normativo en lo que a prevención del blanqueo de capitales se refiere. En primer lugar, la Estrategia de la UE para una Unión de la Seguridad que abarca el período 2020-2025, ya señalaba la necesidad de abordar «las grandes divergencias en las modalidades de aplicación y las graves deficiencias en la aplicación de las normas» de prevención del blanqueo de capitales.
Bajo este contexto, la Comisión desarrolló el Plan de acción para una política global de la Unión en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Este Plan de Acción resalta los progresos legislativos que ha acometido la Unión a lo largo de los años para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
No obstante, en el Plan de Acción se subraya la necesidad de establecer nuevos objetivos que incluyan: una armonización de la normativa de prevención buscando establecer una supervisión coherente; la atribución de funciones supervisoras a un organismo de la UE; la interconexión de los registros centrales de cuentas bancarias; así como la mejora de los mecanismos de apoyo y coordinación de las unidades de información financiera.
Para la consecución de estos objetivos la Comisión estructura el Plan de Acción en 6 pilares fundamentales:
- Garantizar la aplicación efectiva del actual marco de la UE de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
- Establecer un código normativo único de la UE para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
- Supervisar la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a escala de la UE.
- Establecer un mecanismo de cooperación y apoyo a las UIF.
- Aplicar el Derecho penal e intercambiar información a nivel de la Unión.
- Reforzar la dimensión internacional del marco de la UE de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Tanto el Parlamento Europeo como el Consejo de la Unión Europea en sendos documentos han apoyado el planteamiento de los objetivos establecidos por la Comisión; emplazando a esta última a elaborar las propuestas legislativas pertinentes. Ante esta situación, la Comisión a presentado un paquete legislativo, conformado por 4 propuestas de reforma:
- Una propuesta de Reglamento Europeo por la cual se crea una Autoridad Supervisora a escala europea;
- propuesta de Reglamento que compendiará la normativa aplicable en materia de prevención
- una propuesta de Directiva, denominada por la comisión como Sexta Directiva, que derogara íntegramente la Directiva 2015/849;
- propuesta de Reglamento que establecerá ciertas estipulaciones nuevas sobre las transferencias de fondos así como de criptoactivos.
En las siguientes publicaciones iremos analizando cada una de las propuestas presentadas por la Comisión.
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