Existen diversos entes que participan en el sector de la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Desde entes intergubernamentales como el GAFI, pasando por los sujetos obligados encargados de aplicar las medidas de prevención, hasta corporaciones supervisoras como la Autoridad Bancaria Europea. De entre la amalgama de sujetos que participan en la prevención, hoy queremos examinar El Grupo Wolfsberg.
El Grupo Wolfsberg es una asociación no gubernamental formada por 13 bancos internacionales. Este grupo tiene como objetivo desarrollar marcos y directrices para las instituciones financieras en materia de prevención del blanqueo de capitales, know your customer (KYC) y la financiación del terrorismo. Adopta el nombre de “Wolfsberg” debido al castillo del mismo nombre en el noreste de Suiza, lugar donde se produjo la primera reunión del grupo el 10 de octubre de 1993; manteniendo esta localización en sus reuniones anuales.
En la actualidad los bancos que conforman este grupo son los siguientes:
- Banco Santander (España)
- Bank of America (USA)
- Barclays (Reino Unido)
- Citigroup (USA)
- Credit Suisse (Suiza)
- Deutsche Bank (Alemania)
- Goldman Sachs (USA)
- HSBC (Reino Unido)
- J.P. Morgan Chase (USA)
- MUFG Bank (Japón)
- Société Générale (Francia)
- Standard Chartered Bank (Reino Unido)
- UBS (Suiza)
Actuaciones
En octubre del 2000 se publicaron “Los Principios Antiblanqueo de Wolfsberg para la Banca Privada”, dichos principios fueron actualizados por última vez en el año 2012. Esta acción fue la primera llevada a cabo por esta entidad, posteriormente y a lo largo de los años fueron publicando más documentos y recomendaciones sobre diversas cuestiones en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Por ejemplo, cabe destacar su guía sobre las personas políticamente expuestas publicada en 2017. En esta se expresan criterios clave como la definición de PEP, el riesgo de estos sujetos, qué datos son relevantes en el momento de realizar el KYC a un PEP o la necesidad de usar bases de datos de PEP para detectar esta tipología de cliente.
En mayo de 2022 El Grupo Wolfsberg publicó un documento con las preguntas más frecuentes sobre la monitorización de noticias adversas. El Grupo adveraba que el uso de noticias adversas, u otras formas de información negativa, ayuda a aumentar «la concienciación de las instituciones financieras sobre el riesgo potencial de delincuencia financiera que plantean tanto los clientes actuales como los potenciales».
Otra tipología de documentos que El Grupo Wolfsberg publica son los Cuestionarios de diligencia debida para corresponsalía bancaria. Los mismos son consensuados por esta entidad, tienen la finalidad de coadyuvar a las entidades financieras en el desarrollo de sus procesos de diligencia debida en materia de corresponsalía bancaria.
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