You'll fall in love with your regulator… and with us!
Como explicamos en el post sobre las jurisdicciones de riesgo; para que un sujeto obligado pueda determinar qué es una jurisdicción de riesgo, deberá acudir a fuentes creíbles que atestigüen este extremo. Como por ejemplo las listas publicadas por el GAFI para indicar qué países o jurisdicciones tienen deficiencias en sus sistemas de prevención.
Continue reading “Paraísos fiscales como jurisdicciones de riesgo”
Existen diversos entes que participan en el sector de la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Desde entes intergubernamentales como el GAFI, pasando por los sujetos obligados encargados de aplicar las medidas de prevención, hasta corporaciones supervisoras como la Autoridad Bancaria Europea. De entre la amalgama de sujetos que participan en la prevención, hoy queremos examinar El Grupo Wolfsberg.
Continue reading “El Grupo Wolfsberg”
El pasado 22 de noviembre de 2022 el Tribunal de Justicia de la Unión Europea emitió una sentencia que invalida uno de los artículos publicado por la Quinta Directiva en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Continue reading “¿Adiós al Registro de Titularidades Reales?”
Hay multitud de sujetos obligados contemplados por la normativa de prevención. Desde los más novedosos como los servicios de criptomonedas o entidades sin ánimo de lucro como las fundaciones, hasta profesionales de grandes sectores como la abogacía o el sector inmobiliario.
Continue reading “Empresas de asesoramiento financiero como sujetos obligados”
Venezuela no es una excepción en cuanto a normativa de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorimso. Tal y como sucede en países de su entorno como Uruguay o Ecuador, Venezuela desarrolla su propia definición de persona con responsabilidad pública para sus cargos nacionales.
Continue reading “Venezuela y su definición de PEP”
Finlandia, tal y como hacen otros países europeos como Francia, debe su normativa en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorisimo a las Directivas europeas que se han ido desarrollando a lo largo de los años. Es por ello que la definición de PEP que ofrece el país nórdico está estrechamente ligada con este instrumento jurídico europeo.
Continue reading “Finlandia y su definición de PEP”
El pasado 29 de septiembre se publicó la Ley 18/2022, de 28 de septiembre, de creación y crecimiento de empresas. Su disposición final segunda modifica 8 artículos de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Aunque dicha modificación no ha sido tan extensa y profunda como la realizada por el Real Decreto-Ley 7/2021, sí que ha clarificado aspectos trascendentales como el régimen de protección de datos personales o cuestiones relacionadas con las relaciones de negocio y operaciones no presenciales. Entre los cambios realizados cabe destacar los siguientes.
Continue reading “Análisis Ley 18/2022, modificaciones realizadas a la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo”
En julio de 2022 el GAFI publicó una actualización sobre las directrices para un enfoque basado en el riesgo dentro del sector inmobiliario. Este documento proporciona a los profesionales del sector inmobiliario las herramientas y los ejemplos necesarios para apoyar la aplicación de las normas del GAFI.
Continue reading “Riesgos en el Sector Inmobiliario”
Tal y como hacen otros países de latinoamérica como Ecuador, Uruguay también desarrolla el concepto de persona con responsabilidad pública — o persona políticamente expuesta, PEP —. Esta definición tiene como origen las recomendaciones establecidas por el GAFI, y en especial las recomendaciones 12 y 22; las cuales imperaban a las instituciones de crédito y demás sujetos obligados a saber quiénes eran sus clientes y si estos ostentaban una posición relevante en el espectro político, para posteriormente aplicarles a estos medidas reforzadas de diligencia debida.
Continue reading “Uruguay y su definición de PEP”
En diciembre de 2020 el Congreso Estadounidense aprobó el United States-Northern Triangle Enhanced Engagement Act — Ley de refuerzo del compromiso entre Estados Unidos y el Triángulo del Norte —, comúnmente conocido como la Lista Engel. Esta disposición normativa tiene como objetivo apoyar a los países del Triángulo Norte — Guatemala, El Salvador y Honduras — en materia de desarrollo económico, lucha contra la corrupción o el narcotráfico y materias similares.
Continue reading “Lista Engel”